אתה יכול לשמור את הרשומות עבור תשלומי המסלקה האוטומטית שלך, המכונים גם הפקדה ישירה, ב- Excel. איגוד המסלקות האוטומטיות הלאומי שולט בכללים לעסקאות ACH, שהן עסקאות פיננסיות קבוצתיות בין בנקים ומוסדות פיננסיים אחרים. הפקדה ישירה והוראת קבע הם היישומים הנפוצים ביותר של מערכת ACH. על מנת להשתמש ב- Excel עבור ACH עליך לעצב את הנתונים שלך על פי תקני NACHA, להשתמש בכלי עיצוב ACH ולקבל חשבון ACH פעיל במוסד פיננסי מוסמך.
שלב 1
הקלד את הכותרות הבאות בשורה אחת בגיליון האלקטרוני שלך ב- Excel: "RDFI", "חשבון", "סוג", "סכום", "שם" ו"זהה ".
שלב 2
הקלד את המספרים של המוסד הפיננסי לקבל פיקדון, הידוע בכינויו מספר הניתוב, בעמודה A. הקלד את מספרי החשבון בעמודה B. ה"סוג "מבקש" בדיקה "," חסכון "או" GeneralLedger "כתוצאה . הזן את סכום העסקה בעמודה D. ההפקדות הן מספרים חיוביים והחיובים הם מספרים שליליים. הקלד את שם האדם או העסק בעמודה E ואת מספר הזיהוי שהוקצה למקבל באמצעות החשבונאות הפנימית שלך.
שלב 3
שמור את הגיליון האלקטרוני של Excel בתבנית הקובץ המומלצת על ידי התוכנה שלך. בדרך כלל זה יהיה בפורמט Excel או בתבנית ערכים מופרדת בפסיקים עם סיומת CSV. כמה אפשרויות לתוכנות המרה של ACH הן ACH File Pro, הפקדה ישירה של EZ ו- ACH בתשלום ישיר.
סגור את Excel ופתח את תוכנת ההמרה. דפדף למיקום קובץ ה- Excel ששמרת - או קובץ ה- CSV - וייבא אותו להמרה לפורמט ACH. בצע את השלבים עבור התוכנה שלך להעלאת קובץ ה- ACH שהומר למוסד הפיננסי שלך.
